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倫敦大學(xué)學(xué)院（UCL）能源研究所最近在可持續(xù)發(fā)展期刊上發(fā)表的一篇研究報(bào)告揭示了環(huán)保領(lǐng)域出現(xiàn)的新情況，即航運(yùn)企業(yè)的融資與其環(huán)保表現(xiàn)之間的聯(lián)系較為緊密，但某一艘船的碳排放強(qiáng)度數(shù)值對(duì)該船的貸款成本影響并不大。

根據(jù)《巴黎協(xié)定》，一些銀行傾向?yàn)榄h(huán)保表現(xiàn)良好的公司提供貸款服務(wù)，但銀行并沒有依據(jù)某艘船的排放強(qiáng)度對(duì)貸款利率進(jìn)行分級(jí)。而貸款利率對(duì)于船公司的重要性不言而喻，大部分船舶都依賴長(zhǎng)期貸款訂造，平均貸款期限為7年。如果嚴(yán)格的環(huán)保監(jiān)管措施在全球?qū)嵤?，將?dǎo)致許多船舶資產(chǎn)被倉(cāng)促閑置，甚至被棄。

有分析員指出，這篇研究報(bào)告指出了銀行作為借款方存在的問(wèn)題：許多銀行深知航運(yùn)企業(yè)需要控制碳排放，數(shù)據(jù)也顯示出貸款利率與借款企業(yè)的環(huán)保表現(xiàn)掛鉤，但他們卻沒有直接向更環(huán)保的船舶提供更低的貸款利息。

為衡量并披露船舶投資的碳排放強(qiáng)度，航運(yùn)金融機(jī)構(gòu)簽署了“波塞冬原則”投資組合碳排放披露框架協(xié)議。但這個(gè)原則的限制作用愈發(fā)明顯：盡管擁有更高CDP評(píng)分的船公司能從簽署“波塞冬原則”的金融機(jī)構(gòu)獲得更低的貸款利息，但該碳排放披露框架協(xié)議并沒有使低碳資產(chǎn)對(duì)應(yīng)的負(fù)債總成本有所減少。

Sophie Parker博士是該篇報(bào)告的作者之一，他指出，目前金融機(jī)構(gòu)對(duì)貸款利息的定價(jià)行為主要基于船公司，并沒有具體到某艘船。盡管目前環(huán)保意識(shí)較強(qiáng)的銀行都簽署了“波塞冬原則”，但目前仍沒有出臺(tái)向低排放船舶提供專屬低息貸款的銀行規(guī)章。未來(lái)，氣候風(fēng)險(xiǎn)將被納入金融監(jiān)管體制，這將影響銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)實(shí)踐以及自愿性參與聯(lián)盟的行為，銀行也將面對(duì)更多來(lái)自環(huán)保承諾的壓力。由此可預(yù)見，當(dāng)前現(xiàn)狀或?qū)⒏淖儭?/p>

UCL之前的另一篇研究報(bào)告指出，國(guó)際海事組織2023年通過(guò)的船舶溫室氣體減排戰(zhàn)略給船公司帶來(lái)不小的短期壓力。但即便面臨這么大的壓力，全球仍有約30%的船舶使用化石燃料，且使用化石燃料的船舶仍占據(jù)新造船相當(dāng)一部分比例。如果碳排放危機(jī)到來(lái)，這些傳統(tǒng)化石燃料船舶很有可能被擱置，而為這些船舶提供貸款的金融機(jī)構(gòu)也將遭受巨大損失。

對(duì)船公司而言，環(huán)保表現(xiàn)不僅是一項(xiàng)道義要求，同時(shí)也是一項(xiàng)非常急迫的財(cái)務(wù)要求。更低的財(cái)務(wù)成本有助于船公司提高其環(huán)保表現(xiàn)，更有助于船公司在環(huán)保意識(shí)越來(lái)越強(qiáng)的市場(chǎng)中增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力與韌性。但隨著環(huán)保要求越來(lái)越高，船舶資產(chǎn)被擱置的風(fēng)險(xiǎn)也將越來(lái)越大。為此，航運(yùn)業(yè)需要更加有力的碳排放披露框架倡議，更加嚴(yán)格的監(jiān)管措施，以及更具力度的政策規(guī)章。

歐盟企業(yè)可持續(xù)發(fā)展報(bào)告指引（Corporate Sustainable Reporting Directive，簡(jiǎn)稱CSRD）以及巴塞爾協(xié)議Ⅳ等一系列政策及倡議強(qiáng)調(diào)了與氣候相關(guān)的金融監(jiān)管披露的緊迫性，目前市場(chǎng)上有許多金融監(jiān)管政策建議，如為金融化資產(chǎn)設(shè)置排放評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)投資組合征收碳排放稅、通過(guò)放松綠色監(jiān)管或環(huán)保支持政策滿足資本轉(zhuǎn)型需求。公共金融機(jī)構(gòu)也能起到監(jiān)管作用，或提供信用貸款以支持環(huán)保技術(shù)發(fā)展。上述這些做法有助于將貸款成本與借款方以及資產(chǎn)的環(huán)保表現(xiàn)捆綁在一起，促使金融機(jī)構(gòu)直接參與低碳經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型進(jìn)程。

UCL 能源所首席研究員Nadia Ameli博士認(rèn)為，盡管金融行業(yè)越來(lái)越重視可持續(xù)發(fā)展，但金融機(jī)構(gòu)對(duì)聲譽(yù)的追求遠(yuǎn)甚于對(duì)實(shí)際氣候表現(xiàn)的追求。要促進(jìn)環(huán)保轉(zhuǎn)型，光靠倡議是不夠的，更加嚴(yán)格的監(jiān)管、有授權(quán)的排放評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)以及針對(duì)高排放投資的實(shí)際措施才是必須的。只有落實(shí)這些實(shí)際措施，才能保證金融機(jī)構(gòu)將氣候友好型投資擺在首位。